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吉水农商银行狠抓内控合规 坚守风险底线

2022-12-18 17:31:48 财讯网

为强化合规建设,提升合规经营水,吉水农商银行坚持“合规创造价值、合规保障发展”的理念,持之以恒强化内控合规管理,全方位多举措推动内控合规走深走实,助推金融业务在合规中发展。

建立健全内控制度,筑牢合规硬条件。

该行对各项制度流程进行梳理,不断优化制度流程,完善制度体系建设,在规章制度中嵌入合规管理要求,覆盖工作全流程,做到权力有限、责任有度、风险有数,确保制度基础和保障作用的有效发挥,逐渐形成以制度管人、按规章办事的合规氛围。该行从信贷业务、信息披露、关联交易、公司治理等方面抓良方祛隐患,以问题为导向,实时梳理和完善规章制度,坚持制度先行、常做常新,研判修定,探索规章制度精优管理。

坚持落实合规教育,巩固合规软实力。

通过集中专题培训与分散多形式学相结合,以合规建设为基础、以合规教育为推手,开展多元化的内控合规学。从“一把手讲合规”到“全员讲合规”,从上到下瞄准内控管理薄弱环节,树新风去浊气,让“合规创造价值”入脑入心,将依法合规的理念纵向到底、横向到边。将合规管理融入日常经营,促进“我的合规我负责,他的合规我有责”良好氛围的形成,推进合规教育全覆盖。针对当前短板,开展合规教育培训,如交通安全、防火防灾、酒驾醉驾等专题教育活动,提升合规从业、合规经营能力。按季度定期开展警示教育,组织开展案例学和规章制度学,通过深入剖析违法违纪案例,做到以案释法、以案促改、以案说规,用身边事警惕身边人,由表及里、透过现象看本质对案件进行了“回头看”式剖析,引导员工从已发案例中汲取教训,警钟长鸣。筑牢风险防控堤坝。通过开展合规征文、合规模范评选、知识竞答等活动,在全行营造浓厚的合规氛围。

深化自查自纠机制,夯实合规约束力。

该行围绕重点领域、重要岗位、重点环节,对全行全面开展内控合规自查,利用下基层调研、走访客户、访谈员工等形式开展排查,从被动处置变为主动布防,将案件风险的火苗掐灭在萌芽之中。对自查发现的问题及时分析原因,采取有效措施消除风险隐患。精准靶向“回头看”,按照问题账清单、问题问责处理、问题整改佐证一一对应,同当前工作情况进行比较,确保整改成效。同时切实加大违规行为和违规问题的惩处力度,对道德风险坚决实行零容忍。

内控合规管理是银行稳健经营的“承重墙”,吉水农商银行将始终把加强内控合规管理作为一项长期、系统工作常抓不懈,着力营造“内控有力、合规自觉、经营健康”的良好局面。

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